13/10/14 10:43:42.92 0
「私の〝メインバンク〟、みずほ銀行です。組長連中もみずほが多い。話を合わせているのではなくて、本当に多いんです」
そう苦笑いするのは、前科2犯、人生の半分以上を刑務所で過ごした元広域暴力団組員・梅木宏治氏(42歳・仮名)である。
「もちろん、現役の組員が銀行の窓口に行っても、口座を作れないことはわかっています。
それは組長連中も心得ていますから、愛人に口座を作らせて、そこに自分のカネを入れるわけです。
女の名義というだけで、何不自由なくキャッシュカードは使えます」
彼らが「みずほ」を選ぶのには理由がある。梅木氏はこう説明した。「昔から『宝クジ銀行(みずほ)は反社チェックが甘い』と
先輩から聞かされていたんですが、それは実感としてもありますね」と。
「ヤクザ者が口座を持とうと思ったら、組長たちみたいに別人の口座を拝借するか、もしくは破門されたふりをするしかない。
私は出所後、足洗ってカタギの仕事をしていることになっていますが、通常の身分証提示だけでみずほは口座を作ってくれました(笑)。
会社をつくるときに開く法人口座だと、地銀では支店長クラスが面談に出てきますが、
メガバンクは課長クラスで済ますことがほとんど。だから私たちは迷わずメガバンクを選ぶんです」
中でも、みずほなら大丈夫だと彼らが考えるのは、こんなイメージがあるからだ。
「ほかのメガバンクも似たようなものなんでしょうが、みずほは、かつて無記名口座を作ってくれたし、
与しやすいイメージがあるんです。実際、私の舎弟は1日待ったくらいで法人口座が作れましたよ」
後述するが、取引相手が反社会的勢力かどうかのチェックは、住所、氏名、生年月日など「属性」と呼ばれる情報を用いる。
各銀行が独自に積み上げてきた「反社会的勢力データベース」とマッチングさせるのだ。
守秘義務や個人情報保護法があるので、他行との共有はしない。何をもって「反社」と認定するかの設定も各行のコンプライアンス担当が設計する。
いきおい、他行ではNGだったがみずほではOKというケースも出てくる。みずほ銀行はその判定が甘い、と暴力団関係者に見られているというのだ。
今回判明した230件、2億円という数字を訝る声もある。