05/08/13 14:24:16
ファイナンシャルプランナーは民間2団体が管理・運営
ＦＰは税理士や公認会計士などの国家資格とは異なり、民間団体が独自に管理・運営する
資格。日本ＦＰ協会と金融財政事業研究会がそれぞれ試験を実施し、合格者をＦＰと認定。
しかし「ＦＰだという営業員から高額の生命保険を薦められ契約したが、後に無資格者と
わかった」と試験に合格していなのに、ＦＰを名乗る人もいます。
もっとも「公的な資格ではないため、基本的に誰がＦＰを名乗っても構わない」（日本ＦＰ
協会）のが現状です。ＦＰを利用する際には、二団体いずれかの認定資格者であるかどうかは
認識しましょう。たとえ資格者であっても過言は禁物。また、ＦＰごとに得意・不得意の分野が
あります。「生命保険に詳しい」「投資信託の知識が豊富」といった具合に、自分が相談したい
分野に強いＦＰを見つけ出さなければ、満足のいく助言は得にくいのが現状です。