05/08/13 14:24:16
ファイナンシャルプランナーは民間2団体が管理・運営
FPは税理士や公認会計士などの国家資格とは異なり、民間団体が独自に管理・運営する
資格。日本FP協会と金融財政事業研究会がそれぞれ試験を実施し、合格者をFPと認定。
しかし「FPだという営業員から高額の生命保険を薦められ契約したが、後に無資格者と
わかった」と試験に合格していなのに、FPを名乗る人もいます。
もっとも「公的な資格ではないため、基本的に誰がFPを名乗っても構わない」(日本FP
協会)のが現状です。FPを利用する際には、二団体いずれかの認定資格者であるかどうかは
認識しましょう。たとえ資格者であっても過言は禁物。また、FPごとに得意・不得意の分野が
あります。「生命保険に詳しい」「投資信託の知識が豊富」といった具合に、自分が相談したい
分野に強いFPを見つけ出さなければ、満足のいく助言は得にくいのが現状です。