19/10/31 21:24:21.64 G9yWaEmy.net
裁判所の屁理屈や外患犯信者の擁護なんて通用しないんだよ
『各国』の中には勿論最高裁も含まれている
増島氏：
相互審査報告書では、40の勧告のうちノンコンプライアント、つまり“非遵守”と評価された項目が9個もありました。
【これは、“日本のマネロン・テロ資金供与防止のための制度には実効性が担保できていない”と国際的に厳しく評価されたということを意味しています。】
なぜこのような事態に陥ったのか。それは日本が、FATF勧告の基本となるリスクベース・アプローチの枠組みを十分に制度化せず、
また金融機関もマネロン・テロ資金供与の防止を単なる書類の形式的なチェックプロセスであるとしか捉えていなかったことが根幹にあったのだと思います。
FATFで求められるリスクベース・アプローチとは、二段階の意味があり、
【第一に『各国』・地域が自国におけるマネロン・テロ資金供与のリスクを特定・評価した上】
で、これを適切に軽減する法制度を導入すること、
【第二に金融機関に自社のマネロン・テロ資金供与のリスクを特定・評価し、これを適切に軽減させることです。】
法制度の十分性の評価と導入された法制度の実効性の評価のそれぞれについて、厳しい評価が下されました。