15/01/04 15:11:03.66 WhnznQQw
昨年貸し切り貸し出し44%急増…銀行貸し出し増加額90%が家計貸し出し
住宅・自営業者11%急増…中企はせいぜい3%増えて
URLﾘﾝｸ(www.yonhapnews.co.kr)
(ソウル=聯合ニュース)アン・スンソプ、ホングクキ記者=都市銀行の家計貸し出し偏重現象が深刻な水準に達した。
昨年銀行貸し出し増加分の90%ほどを家計部門貸し出しが占めた。
銀行が担保や保証のおかげで損失危険がない家計貸し出しに重点を置いて見たら貸し切り貸し出し、住宅貸し出しなどは爆発的に増加する
のに比べ中小企業貸し出しはほとんど増えないと明らかになった。
4日金融圏によれば国民、新韓、ウリ、ハナ、農協、外換銀行の6大都市銀行の主要貸し出し(住宅担保・貸し切り資金・信用・自営業者・
大企業・中小企業貸し出し)総残額は昨年末793兆3千億ウォンで2013年末の737兆ウォンより7.6%増えた。
この増加率は、3%台中盤と推定される昨年国内総生産(GDP)成長率の二倍を越すことで銀行貸し出しの増加が韓国経済の成長傾向をはるかに
追い抜いたことを見せてくれる。
最も高い増加率を記録したことは貸し切り資金貸し出しだ。 2013年末11兆5千億ウォンから昨年末16兆6千に何と43.9%が増えた。
貸し切りの家賃転換と大規模アパート団地の再建築などで貸し切り売り物品薄現象が醸し出して貸し切りが上昇率(4.4%)が売買価格(2.4%)
よりはるかに高かったところに、最近数年間に住宅保証金が大きく上がって銀行貸し出しに依存するほかはないためだ。
パク・ウォンガプ国民銀行不動産首席専門委員は"過去には本人自ら貯蓄等を通して住宅保証金を用意する場合が多かったが今は状況が違う"
として"住宅保証金が1億5千万ウォンである時10%上がれば1千500万ウォンだけ用意すれば良いが、3億ウォンである時10%は3千万ウォンに
達して銀行貸し出しを受けるほかはない"と話した。
貸し出し規模では住宅担保貸し出しの増加額が最も大きかった。
2013年末270兆6千億ウォンから昨年末299兆8千億ウォンに増加額が何と29兆2千億ウォンに達した。 増加率も10.8%に達する。
(1/3)つづく
56:日出づる処の名無し
15/01/04 15:11:58.01 WhnznQQw
>>55 つづき
政府が不動産市場の活性化を通した景気浮揚を試みて総負債償還比率(DTI),住宅担保貸し出し比率(LTV)等貸し出し規制が緩和された影響
が大きかった。 韓国銀行が8月と10月二度基準金利を下げたのも住宅貸し出し急増の主な要因中一つだ。
しかも、10月3兆8千億ウォン、11月3兆8千億ウォン、12月3兆5千億ウォンなど最近3ヶ月間増加額が何と11兆ウォンを越えて昨年総増加額
の40%に肉迫した。
これに伴い、住宅貸し出しがとても早く増えるのではないかという憂慮の声が大きくなっている。
イ・グンテLG経済研究院首席研究委員は"政府が不動産規制を解いて金利を低くして家計負債が早く増えるのは中長期的に大きな問題を起こす
ことができる"として"借金は結局償還しなければならないので深刻な消費萎縮要因になり得る"と憂慮した。
自営業者貸し出しも住宅担保貸し出し劣らない急増の勢いを見せた。
2013年末127兆9千億ウォンから昨年末141兆5千億ウォンに13兆6千億ウォンも増えて増加率が10.6%に達した。
自営業者貸し出しは2010年から毎年10兆ウォンずつ増えたが昨年には増加額がはるかに大きくなった。
ベビーブーム世代の大規模引退で昨年50代創業が15%も急増したのが最も大きい原因に選ばれる。
昨年貸し出し増加傾向の最も大きい問題は、過度に家計貸し出しに偏重されたという点だ。
住宅、貸し切り、信用貸し出しに実質的な家計貸し出しである自営業者貸し出しまで合わせれば家計部門貸し出しの増加額は50兆ウォンに
達して総貸し出し増加額56兆2千億ウォンの88.9%を占める。 貸し出し増加額の大部分が家計部門に傾いたわけだ。
銀行ごとに"中小企業貸し出し強化"を叫んだが、昨年自営業者貸し出しを除いた中小企業貸し出しの増加額はせいぜい4兆3千億ウォンに留まった。
2013年末153兆5千億ウォンから昨年末157兆8千億ウォンに増えて増加率が2.8%に過ぎない。
これは14兆ウォンに肉迫する自営業者貸し出し増加額の3分の1にも至らない数値で、銀行の中小企業貸し出し強化がスローガンに終わって
いることを見せてくれる。
(2/3)つづく
57:日出づる処の名無し
15/01/04 15:12:41.60 WhnznQQw
>>55-56 つづき
大企業貸し出しは2013年末98兆5千億ウォンから昨年末100兆4千億ウォンに2.0%増えて増加率が中小企業貸し出しにも至らなかった。
10大グループの社内留保率が1千734%に達するほど大企業は現金を積み上げていて銀行から貸し出しを受ける必要性を感じられない。
反面、少しでも不良兆候がある大企業に対しては銀行が貸し出しを極度に敬遠する。 STXグループ、東洋グループ、東部グループなどの
大企業不良に大規模引当金を積む事例が相次いで発生するとすぐに銀行が貸し出しにはるかに慎重になったのだ。
銀行が家計貸し出しに重点を置いて銀行本来の責務である企業金融活性化を冷遇するという批判の声が大きくなっている。
家計の所得停滞とかみ合わさってますます深刻化している家計負債問題を銀行がそそのかしているという指摘も出る。
チョ・ナムヒ金融消費者院代表は"アパート担保や住宅金融公社の保証がある住宅貸し出し、貸し切り貸し出しなどにだけ没頭して見たら
銀行貸し出しが家計部門に極度に偏重される現象が広がっている"として"家計負債問題を緩和して、銀行本来の責務である企業金融を活性化
するためにもこのような不均衡を是正する必要がある""と話した。
キム・サンジョ漢城大教授は"銀行が表面では中小企業貸し出しを増やすというが、相対的に安全だったり成功の可能性が確認された中小企業
にだけ貸し出しをしてあげている"として"政府がしなさいと言うといって形式的にするふりだけせずに、韓国経済の腰役割をしなければならない
中小企業に対する貸し出しを積極的に増やす必要がある"と明らかにした。
(3/3)おわり
58:日出づる処の名無し
15/01/04 15:17:05.15 lMsmBici
支援
59:日出づる処の名無し
15/01/04 15:20:29.01 Ltxid4HA
支援
60:日出づる処の名無し
15/01/04 15:26:30.24 rAqbFpmJ
新年最初の支援
↓の討論～6分位までで、安倍政権が日本国内でどのようにして朝鮮に対する
締めつけを行っているかが解説されてますね。法の厳格運用などにより、
これまで黙認されていた脱税を許さない等々…
困った人たちによる安倍政権に対する誹謗中傷がますます予想されますね
3/3【討論！】2014 年末スペシャル ― 安倍政権の行方[桜H26/12/31]
URLﾘﾝｸ(www.youtube.com)
61:日出づる処の名無し
15/01/04 15:42:45.86 WhnznQQw
"通貨戦争・原油戦争今年東アジア経済最大課題"
URLﾘﾝｸ(www.hankyung.com)
韓国経済 入力:2015-01-04 13:53:13 /修正:2015-01-04 13:53:13 クォン・ミンギョン記者
通貨戦争と原油戦争が招く波紋をどのように解決していくのかが今年東アジア経済の最大課題になるだろうという分析が提起された。
韓国経済研究院が4日アメリカ、ボストン コロネードホテルで韓米経済学会、韓国経済学会と共同開催した'2015年アジアおよび世界経済展望'
ラウンド テーブルでオ・ジョングン韓国経連招聘研究委員はこのように展望した。
オ研究委員は"アメリカの金利引き上げ、日本·ヨーロッパの量的緩和加速化、中国の通貨政策緩和は通貨戦争を加熱させるだろう"と予想した。
彼は特に"アメリカの金利引き上げによる東南アジア新興市場国の資本流出が外国為替危機につながる場合、我が国をはじめとする同アジア全域
に1997年と同じ金融危機が発生する可能性がある"と主張した。
それと共に外貨流動性点検と共に同アジア通貨金融協力制度を補完する必要があると指摘した。
ドレクセル大学 ウィリアム・リンチ教授も"今年アメリカの基準金利引き上げなど通貨政策正常化が予定通りに進行される場合、アジア
新興国に対する資本流入にマイナスとして作用するだろう"と話した。
だが"ユーロゾーンと日本の通貨緩和政策がこれら新興国の資本流入減少幅を縮小させる緩衝役割をすることができる"として"急激な資本流出
の可能性に備えて対内外与信と銀行ローンを通した資本移動に注意を注がなければならない"と強調した。
これと関連してキム・インチョル韓国経済学会名誉会長はアジア新興国が当面の政策イシューで△アジア新興国家の適正外国為替保有額、
△為替レート政策、△通貨・金利政策、△名目国内総生産(GDP)目標値、△適正物価安定目標値など六種類を挙げた。
キム教授は引き続き"適正為替レート・外国為替保有額水準は中央銀行の通貨·金利政策と政府当局の外国為替政策間連係を通じて決定され
なければならない"と主張した。
(1/2)つづく
62:日出づる処の名無し
15/01/04 15:43:18.64 WhnznQQw
>>61 つづき
パネルで出たキム・ジュンギョン韓国開発研究院(KDI)院長は"構造改革と経済再建、経済復興の成功の可否は国家システム、市場メカニズム、
市民社会などガバナンス(国家経営)の先進化水準にかかっている"と診断した。
彼は超高齢国家である、日本とドイツを例にあげて去る20年間1人当り国民所得が日本は停滞と退行を繰り返した反面、ドイツは持続的な
成長の勢いを維持した理由が二つの国家のガバナンス水準にあると説明した。
両国のガバナンス水準を比較した結果日本は腐敗、法治、官僚の質で測定した2012年国家システム指数が0.59でドイツ(0.65)に比べて低かった。
寛容、信頼水準で評価した市民社会指数も日本(0.38)がドイツ(0.46)より大きく低かった。
我が国は国家システム指数が2000年0.37で2012年0.54で、市場メカニズム指数は0.44から0.61に上昇の勢いを見せたが市民社会指数は12年間
そのまま0.30だった。
キム院長は"ガバナンスの水準差が経済成長にあって重要な決定要因であることを傍証する"として"長期的低成長基調を抜け出すためには
国家システム改革と市民社会の意識改善が必要だ"と明らかにした。
(2/2)おわり
63:日出づる処の名無し
15/01/04 16:03:48.75 YlPc/Wy3
支援
64:日出づる処の名無し
15/01/04 16:07:10.99 WhnznQQw
"今年証券市場話題'高齢化'"…日本'失われた20年'どうだったか
URLﾘﾝｸ(www.hankyung.com)
韓国経済 入力:2015-01-04 11:40:39 /修正:2015-01-04 11:40:39 クォン・ミンギョン記者
NH投資証券は今年国内証券市場の最も重要な話題で'高齢化'とこれに伴う'消費産業変化'を挙げた。
韓国は、今年以後1990年代日本と同じ高齢化に露出することであり,この過程で潜在成長率と消費産業に深刻な変化がもたらされるという
のがこの証券会社説明だ。
4日NH投資証券によれば韓国の人口構造は2015年を基点にダイヤモンド形態から逆三角形態で転換される。
したがって今後1～2年後に韓国発高齢化が本格的に始まることでありその速度は1990年代以後'失われた20年'と呼ばれた日本高齢化の二倍
に達する展望だ。
この証券会社カン・ヒョンチョル研究員は本格的な高齢化社会進入以後、韓国は消費二極化を経験することと診断した。
消費二極化というのは、未来所得に対する不安感で消費支出が鈍化して、これにより実利, 実用志向的に消費が両極化（製品評価↑、価格↓）
される現象をいう。
カン研究員は"韓国より先立って高齢化を経験した日本が1990年代に消費空洞化(直購など)等を経験したように最近韓国でも似た現象である
'直購'熱風が起きている"と説明した。
彼は"10年以上長期不況が持続した日本の場合、100円ショップ、ユニクロなど低価格チェーン店が発展した反面、高島屋など高級デパート
事業は大きく萎縮した"と分析した。
結局日本と同じように韓国やはり国内比重が過度に高かったり、高価消費品の場合、高齢化にともなう産業サイクルの鈍化が現れることが
できるとカン研究員は判断した。
(1/2)つづく
65:日出づる処の名無し
15/01/04 16:07:40.67 WhnznQQw
>>64 つづき
高齢化によるまた他の変化では'二極化の資産配分'(投資)を指定した。二極化の投資というのは高齢化によって潜在成長率が下落して、
年間成長率が1～2%まで低くなる過程で投資家の指向が中間値である中危険&中収益商品は排除した状態で両極端に分かれるのを意味する。
とても保守的に投資したり、でなければとても攻撃的に投資することになる現象だ。
カン研究員は"実際日本の場合、高齢化により成長率下落が深刻化されて家に金庫を買って現金を置く保守的投資家が生じた"として"反対
に月給だけで暮らすのがギリギリなことは投資家の場合、海外株式、債券、一歩進んでダブルデッカーのような投機資産に対する投資を
増やした"と話した。
'ダブルデッカー'というのは、英国の2階バスを称することで一度に多くの人員を受け入れて運営効率性を高めるために設計された。
日本野村証券はこれに対し着眼して、2009年基礎資産の収益率上に投資家が選択した通貨のプレミアムを加えて二重で利益をおさめること
ができるダブルデッカーファンドを発売した。 このファンドは発売初年度7%市場占有率を記録した後3年間に20%まで急成長した。
カン研究員は"最近韓国証券会社にも外国為替取り引きが許されたし、先月にはウォン・人民元直取引市場が開かれるなど外国為替規制が
速い速度で緩和されている"として"したがって長期的には元貨と連結されたダブルデッカーファンドなど多様な商品群が出現するだろう"
と予想した。
彼は一緒に"アメリカ、ヨーロッパ、日本など高齢化を経験したほとんどの国家で金利が持続的に低くなったことを勘案すれば韓国の金利
も2%未満に基調的に進入する可能性が高い"として"金利が配当収益率を突き抜けて下がって行く'逆収益率革命'が発生する可能性がある
だけに韓国でも配当を通した月支給式ファンドの拡大が現れることができる"と付け加えた。
(2/2)おわり
66:日出づる処の名無し
15/01/04 16:34:27.41 YlPc/Wy3
支援
67:日出づる処の名無し
15/01/04 16:37:35.31 WhnznQQw
大企業配当性向22.5%…サムスン・現代車など循環出資型は13%
持株会社形態グループは60%…"循環出資が配当拡大障害物"
4年間配当性向も持株会社26%p↑、循環出資4%p↓
URLﾘﾝｸ(www.yonhapnews.co.kr)
(ソウル=聯合ニュース)チョン・ジュホ記者=企業支配構造が循環出資形態なのか、持ち株会社形態なのかによって配当水準が明確に異ること
が明らかになった。 持ち株会社型グループの配当性向は60%に達したが循環出資型グループは13%に過ぎなかった。
政府が社内留保金課税カードまで持ち出して企業の配当拡大を促しているけれど循環出資型企業支配構造を改善しなくては実効を納めにくい
という分析が出てくる。
4日企業分析業者であるCEOスコアによれば2009～2013年5年間30大グループ1千220社余り系列会社の配当性向を調査した結果、2013年報告書
を提出した895社の企業の配当性向は22.5%で現れた。
これは全体純利益50兆3千600億ウォン中11兆3千億ウォンを割り振ったことで国内12月決算上場法人全体の平均配当性向21.1%とも似た水準だ。
だが、30大グループの配当性向を企業支配構造形態別に区分してみればサムスン・現代車など9社の循環出資型グループの配当性向は13.3%で
30大グループ平均の半分程度に過ぎなかった。
これらグループ293社の系列会社の2013年度純利益は39兆8千400億ウォンだったが配当金は5兆3千200億ウォンに終わった。
これに伴い、これら9グループの純利益は、30大グループ全体の79%に達したが全体配当金で占める比重は47%に過ぎなかった。
反面、持ち株会社形態の支配構造を備えたSK,LG,GSなど14グループ466社の系列会社は、純利益7兆6千600億ウォン中、配当金が4兆5千500億
ウォンで配当性向が59.3%に達した。 循環出資型グループより配当性向が4.5倍も高い。
特に持ち株会社型グループが全体30大グループの純利益で占める比重が15.2%に過ぎないが配当額ではその比重が40.2%に達して企業支配構造別
配当性向の差が明確だった。
大株主一家がないポスコ・KTなど5グループは配当性向が75%で最も高かったし、4年前に比べても47%ポイントも急増した。
最近4年間配当性向推移を調べれば企業支配構造別差がより一層明らかになる。
(1/2)つづく
68:日出づる処の名無し
15/01/04 16:38:19.44 WhnznQQw
>>67 つづき
持株形態グループは平均配当性向が、2009年33.4%から2012年45.8%に高まったし、2013年には再び59.3%で4年間に2倍近くに上げて配当に
積極的な姿勢を取った。
反対に循環出資形態のグループは同じ期間配当性向を平均17.6%から13.3%に4.2%ポイント低くした。
このように循環出資型グループが配当に消極的であることは系列会社が循環出資輪で編集されていて配当を拡大する場合、税金を二重三重
で納付しなければならない構造になっているためだ。
たとえばサムスン電子が配当をすればこの会社持分を保有した三星生命は営業外収益が増えて法人税をそれだけさらに納付しなければなら
なくて、三星生命が割り振れば同じように持分を保有した第一毛織などは法人税をそれだけより多く出さなければならない。
事情がこのようだから循環出資輪に連結された企業が多ければ多いほど税負担は増えるほかはない。
30大グループ中2013年配当性向が最も高いところはKTで純利益は590億ウォンだったが配当額は3千600億ウォンで610%もなった。
コーロンは純利益280億ウォンの90%である260億ウォンを割り振ったし、引き続き現代重工業(60.2%),エスオイル(54.8%),SK(43.9%),斗山(41.2%),
ポスコ(37.5%),LG(36.8%),LS(35%),CJ(29.6%)が配当性向上位10位圏を形成した。
この中で循環出資形態グループは現代重工業が唯一だったし、大株主一家がないKT,エスオイル、ポスコを除いた残り6グループは持ち株会社形態
を取っていた。
当期純利益赤字にも配当を実施した8グループのうちでもGS、錦湖アシアナ、東部、OCI、ヒョソン、東国製鋼など6グループは持ち株会社
形態であり、循環出資形態は韓進と現代2グループに過ぎなかった。
反対に配当性向下位10位圏には大宇建設(0%),現代百貨店(7.9%),大林(9%),プヨン(9.6%),現代自動車(9.7%),新世界(13%),サムスン(13.4%),
ロッテ(16.8%),永豊(18.6%),ハンファ(21%)で調査された。 この中で持ち株会社形態は韓火グループが唯一だった。
パク・ジュグンCEOスコア代表は"循環出資型グループは系列会社が配当をする場合、持分を保有した他の系列会社が税金を重複して出さなけ
ればならない構造せいで配当に消極的にならざるをえない"としながら"循環出資方式の企業支配構造改善なしで企業の配当拡大という政府政策
目標を達成することは難しいだろう"と話した。
(2/2)おわり
＊これにて失礼します、支援ありがとうございました。
69:日出づる処の名無し
15/01/04 16:57:58.92 ts0vA1gp
お疲れ様でした
70:日出づる処の名無し
15/01/04 16:58:00.53 Ltxid4HA
おつかれさまです
71:日出づる処の名無し
15/01/05 01:39:10.04 /wsv4vy1
■[週間展望台]ダンヒル・メビウス タバコの値段来週には上がろうか
URLﾘﾝｸ(www.edaily.co.kr)
＠イーデイリー パン・ソンフン記者
来週にはまだ上がっていなかった一部外国産タバコの価格引き上げが確定するものと見られる。1日からタバコ
価格がいっせいに2000ウォンずつ引き上げられたが、ダンヒルとメビウス(旧マイルドセブン)等一部外国産タバコは
既存販売価格である2700ウォンを維持している。
BATコリアとジャパンタバコインターナショナル コリア(JTIコリア)は来週序盤に企画財政部に引き上げられた
販売価格を申告することと観測される。これに伴い、早ければ11日頃にはすべてのタバコ価格が引き上げられた
価格で販売される展望だ。
政府は5日米市場全面開放を前提に去る1日から適用している関税率513%に異議を提起した世界貿易機構(WTO)会員国が
どこなのか最終確認して、私たちの政府の立場および対応方案を明らかにする予定だ。現在まではアメリカ、中国、
オーストラリア、タイなど4ヶ国が私たちが世界貿易機構(WTO)に提出した讓許表修正案に対して異議を提起したと
分かった。
韓国開発研究院(KDI)は8日に経済動向を発表する。 国際石油価格下落、米ドル貨幣強勢の中で私たちの経済に対して
どんな評価を下すのか注目される。KDIは先月‘韓国経済の成長傾向が次第に鈍化している’と診断、‘韓国経済が
全般的に振るわない状態に留まっている’という前月に続いて否定的な評価をひきつづき出している。
同日産業通商資源部は公共機関サイバーセキュリティーと生産性向上のための懇談会を開催する。最近韓国水力原子力の
内部文書流出および資源外交論議などで論議が大きかっただけに、公共機関内部規律を確かめるための席と把握される。
韓国銀行は6日に昨年末の外国為替保有額を発表する。昨年11月末我が国の外国為替保有額は3631億ドルで前月末
(3637億2000万ドル)対比6億3000万ドル減少した。米ドル強勢にユーロ ポンドなどの米ドル換算評価額が減った影響だ。
ドル強勢基調が維持されているだけに外国為替保有額規模がさらに減少した可能性を排除することはできない。
韓銀はまた、昨年末居住者外貨預金現況を9日に出す。 昨年11月末居住者外貨預金は638億4000万ドルで前月より
25億7000万ドル減少した。2013年5月以後急増の勢いを持続した元貨預金が18億6000万ドル減少して198億4000万ドルを
記録、18ヶ月ぶりに大幅減った影響だ。
(1/2)
72:日出づる処の名無し
15/01/05 01:39:56.73 /wsv4vy1
>>71 続き
先立って5日には産業部が2014年外国人直接投資(FDI)動向を発表する。外国人が昨年1～9月韓国に直接投資すると
申告した金額は148億1800万ドルだ。これは前年同期対比37.9%急増したもので中国人の大規模投資が主な原因に選ばれる。
その他にも公正取引委員会が8日消費者政策基本計画および施行計画を発表する。先立って5日には韓国土地公社、
韓国水資源公社所属会社の不当支援行為および取引業者地位乱用行為に対する件に対する検査結果を、7日には企業集団
インサイダー取り引き公示点検結果をそれぞれ出す。
(2/2)おしまい
■企画財政部週間計画(1.5～11日)
URLﾘﾝｸ(www.edaily.co.kr)
＠イーデイリー キム・サンユン記者より抜粋
◇週間行事日程
▲5日(月)
14:00金融機関新年の挨拶会(長官・1次官、ロッテホテル)
17:00経済界新年の挨拶会(長官・1次官・２次官、コエックス)
◇週間報道計画
▲7日(水)
09:30第1次経済関係長官会議開催
12:00 KDI経済動向
▲9日(金)
10:00 2015年1月最近経済動向
12:00 2014年4分期家畜動向調査結果
(おしまい)
73:日出づる処の名無し
15/01/05 01:40:44.32 /wsv4vy1
■韓国銀行週間計画(1.5～9日)
URLﾘﾝｸ(www.edaily.co.kr)
＠イーデイリー チョ・ジンヨン記者 より抜粋
◇週間行事日程
▲5日(月)
14:00 2015年汎金融機関新年の挨拶会(総裁・副総裁、ロッテホテル2階クリスタルボールルーム)
◇週間報道計画
▲5日(月)
12:00金融機関貸し出し形態サーベイ結果(2014年4/4分期動向および2015年1/4分期展望)
▲6日(火)
06:00 2014年12月末外国為替保有額
▲7日(水)
配布時グローバル金融危機以後主要国通貨政策運営体系の変化(BOK経済研究2015-1)
▲8日(木)
配布時海外経済フォーカス<2015-2>
▲9日(金)
12:00イ・ジュヨル韓銀総裁、「BIS総裁会議」出席
12:00 2014年12月末居住者外貨預金現況
(おしまい)
74:日出づる処の名無し
15/01/05 02:09:21.25 uQ2R0jlM
真夜中の支援
75:日出づる処の名無し
15/01/05 07:29:29.93 ZKJoeFwU
当スレでは随時次スレのスレタイを募集中です
【wktk】韓国経済ﾜｸﾃｶスレ 509won【ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ】
この書式に則ってくださるとありがたいです
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