23/06/07 07:02:56.16 3YUqeF1k0.net
SP500とオルカンとオルカン除く日本
どれがいいのか分からない
21:スレッタ・マーキュリー
23/06/07 07:33:12.26 k1RnQ8nL0.net
バフェット氏が、自身の持ち株会社バークシャー・ハサウェイを通じて保有しているETFは1種類です。それは、S&P500指数に連動するETFで、具体的には、バンガードS&P500 ETF（VOO）とSPDR S&P500 ETFトラスト（SPY）です。
S&P500指数連動型ETFというのは、同指数の構成銘柄と同じ銘柄を保有し、指数と同じパフォーマンスを目指す投資信託です。S&P500指数は米国市場に上場する最大手500社で構成されるため、S&P500指数連動型ETFに投資することで、これら500社すべてに投資していることになります。
バフェット氏は以前からS&P500指数連動型ETFにお墨付きを与えており、しばしば投資家に推奨してきました。2008年には同氏が、バンガードS&P500 ETF がアクティブ運用のヘッジファンド5本に勝つかどうかで賭けたという有名な話もあります。
バフェット氏はこの賭けに圧倒的に勝利し、ヘッジファンドの10年間のリターンが平均36％だったのに対し、同氏の投資は約126％というリターンを上げました。
現在、S&P500指数連動型ETFは、最も安全な投資の1つでもあります。同指数は過去数十年の間に、数えきれないほどの調整、暴落、弱気相場、景気後退を経験してきましたが、そのすべてから立ち直っています。将来に何が起ころうとも、安定した資産を守ることはほぼ保証されているのです。
22:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/07 08:29:00.89 XjnsVfnp0.net
南無インデックス
南無インデックス
と毎日御題目を唱えれば
祈願成就、商売繁盛、家内安全、夫婦和合、病気平癒
極楽往生間違いなし
皆のもの、インデックスのご利益に帰依しなさい
23:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/07 09:28:54.33 2yxqwFh80.net
面白いスレを建ててくれてありがとう
24:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/08 00:00:10.33 JN2fOjIu0.net
インデックスならほうちでいける
25:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/08 17:48:33.61 CYC5pAp90.net
指数を超えるのではなく指数に連動することを目指す投資ってことですよね
S&P500配当貴族指数とかS&P500クオリティ高配当指数へのインデックス投資は好きです
26:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/10 11:25:42.96 XsrzZN+90.net
>>14
資産インフレにならんかなぁ？富の意味がなくなりそうだ。
27:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/10 14:19:46.76 LV7/U80x0.net
オルカンを買って放置
28:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/10 22:52:13.92 nRR5BJZZ0.net
インデックス投資ってつくづく金持ちの為の投資だよなって思うわ
年利11%くらい？ 複利で20年で8倍くらいとして100万しか持ってない奴が20年後に800万手にしても人生変わらんわ
1000万 → 8000万でも微妙 20年の歳月は長すぎる
1億 → 8億でようやく｢おっ！やるやん｣って感じ
だから投資インフルエンサーがどれだけインデックス投資勧めても乗ってはいけない 貧民はギャンブルでしか人生変えられんよ
29:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 00:20:58.80 9Y6pkpRy0.net
ギャンブルに勝てれば、ね
30:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 00:59:15.40 bjbor+iC0.net
>>28
たしかに運用額に応じて最適な投資は変わるね
インデックス投資は最低でも岸田NISA1800万枠を最短5年で埋められる人向けだ
31:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 01:02:13.73 bjbor+iC0.net
1800万埋めたあとは年10.82%複利(S&P500分配金再投資69年間の平均値)で運用するだけ
仮に30歳時点で1800万埋め完了とした場合
10年後の40歳時点で1800*1.1082^10=5028万6796円
20年後の50歳時点で1800*1.1082^20=1億4048万6770円
30年後の60歳時点で1800*1.1082^30=3億9247万9410円
これだけの資産額になる
つまり人生「クリア」だ
32:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 06:26:54.89 H0CHIUQj0.net
残念だが直近30年は歴史上異常であり今後は正常に戻っていくので
未来を予測するために過去の数字を利用するなら1990年までしか使わないべき
33:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 06:43:01.84 bjbor+iC0.net
URLﾘﾝｸ(www.officialdata.org)
わかったわ
1954年→1990年までの数字を使うわ
>11.25% per year.
10年後の40歳時点で1800*1.1125^10=5227万2431円
20年後の50歳時点で1800*1.1125^20=1億5180万0390円
30年後の60歳時点で1800*1.1125^30=4億4083万1980円
34:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 06:44:22.55 bjbor+iC0.net
URLﾘﾝｸ(www.officialdata.org)
>9.97% per year.
てかその歴史的異常の直近30年のほうがパフォーマンス低いやんけ
35:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 06:56:13.51 H0CHIUQj0.net
Adjusting stock market return for inflation だなあ
36:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 07:00:08.34 bjbor+iC0.net
1954年からの30年間
1955年からの30年間
・
・
1992年からの30年間
1993年からの30年間
これらすべての30年間の平均利回りが10.95%複利だった
最低値は年9.64%複利(1992年からの30年間)
最高値は年13.20%複利(1975年からの30年間)
つまり一括投資して30年寝てるだけでいい
高確率で1.094^30=14.80倍以上になる確率が高い
最高の当たり年を引ければ1.132^30=41.24倍になる(暴落後に一括のタイミング)
37:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 07:25:01.72 5oRiv6650.net
金額が増えても、物の値段が上がっちゃうと意味がない。
インフレ率を引かないと。
アメリカのインフレ率(≒ CPI)の長期チャートはこの記事の最初のグラフ。
ざっくり3%
URLﾘﾝｸ(www.whitehouse.gov)
38:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 07:31:05.97 5oRiv6650.net
ざっくり全世界6-7%、SP500 8-9%くらいで
実質リターンを計算しとくのが良いと思うよ。
良い方向にブレれば+10%もありえると思う。
最低値としては、全世界4%、SP500 6%くらい。
数十年単位での超長期的な視点ではアメリカ覇権が
崩れるという悲観的なシナリオを考えるとSP500
も最悪の場合4%ってのは想定しても良いかもしれない。
39:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 07:52:00.53 5oRiv6650.net
インデックス投資が入金力勝負なのはその通り。
残念ながら月数千円の投資くらいでは人生は変わらない。
現実的な目標としてゆとりのある老後生活や
60歳くらいで退職したいなあと考えると、
毎月5万円を若者の頃からじっくり投資すりゃ良い。
インフレ考慮済みのリターン7%として。
毎月5万を30年積立で、1800万入金。
積立終わりで6000万円
そこから運用10年で１億
もっと欲しいとか、もっと短期間で達成したい
なら、さらに入金力を増せば良い。
40:名無しさん＠お金いっぱい。
23/06/11 14:09:38.61 YTF28eQU0.net
>>28
いや、1000万が8000万に7000万増えただけでも人生変わるだろ